태그 CIFC valid practice questions book

질문 66
Taylor는 공원에서 다른 학부모들과 대화를 나누던 중 등록 교육 저축 플랜(RESP)에 대해 이야기를 나누게 됩니다. 테일러는 그들이 말하는 대부분의 내용이 틀렸다고 생각합니다. 다음 중 자기 주도형 RESP에 대한 설명 중 옳은 것은 무엇입니까?

질문 67
자스민은 액면가 $10,000의 1년 만기 스트립 채권을 $9,600에 구매합니다. 만기 시, 자스민은 다음과 같은 금액을 받습니다.
$10,000, 다음 중 올바른 설명은 무엇입니까?

질문 68
넬슨은 뮤추얼 펀드 딜러인 트루 웰스 어드바이저의 딜링 담당자입니다. 넬슨은 회사의 관계 공개 정보(RDI)와 관련된 적절한 절차를 따릅니다. 다음 중 넬슨이 RDI 의무를 이행했음을 증명할 수 있는 방법을 올바르게 설명하는 것은?

질문 69
솔로몬은 딜러가 최근 승인한 새로운 주식형 펀드에 대해 기대에 부풀어 있는 딜링 담당자입니다. 그는 투자자들이 펀드의 과거 성과에 매력을 느낄 것이라고 생각합니다. 솔로몬에게는 25세인 마디라라는 잠재 신규 고객이 있습니다. 마디라는 이전에 뮤추얼 펀드에 투자한 적이 있지만 솔로몬의 딜러를 통해 투자한 적은 없습니다. 그녀는 솔로몬의 회사에 새로운 RRSP를 개설하기로 약속을 잡았습니다.
솔로몬이 적절한 추천을 하려면 어떻게 해야 할까요?

질문 70
베르나데트는 고소득 직업을 가지고 있으며 최고 소득 계층에 속합니다. 그녀는 최근 삼촌의 유산 정산으로 1억 4천 5백만 달러를 받았습니다. 베르나데트는 유산을 자산 증식뿐 아니라 소득세에도 도움이 되는 금융 상품에 투자하고 싶어 합니다.
다음 중 가장 유리한 세금 혜택을 제공하는 것은 무엇인가요?

질문 71
캐나다의 소득세 제도에 관한 설명 중 옳은 것은?

질문 72
파루크는 뮤추얼 펀드 딜러인 스마트 플래닝 그룹의 딜링 담당자입니다. 파루크는 새로운 고객인 탈린을 만나 그녀가 낮은 고정 수입으로 생활하고 있다는 사실을 알게 됩니다.
탈린은 파루크에게 투자 수익을 최대한 높여 차액을 만회하고 싶다고 말합니다. 또한 탈린은 자신의 수입이 적기 때문에 큰 투자 손실을 감당할 수 없다고 말합니다.
다음 중 파루크가 탈린의 위험 프로필을 평가하는 방법을 올바르게 설명하는 것은?

질문 73
어떤 이유로 여러 법인이 증권을 생성하고 판매하나요?

질문 74
피에르가 주식에 대한 콜 옵션을 매수합니다. 이 거래의 의미는 무엇인가요?

질문 75
파카리는 뮤추얼 펀드 딜러인 캐벌리 인베스트먼트의 딜링 담당자입니다. 파카리의 고객인 다르샤는 오랜 고객이자 고령의 미망인입니다. 다샤는 남편이 세상을 떠나기 전까지 재정적인 결정을 남편에게 의존했습니다. 파카리는 또한 다샤의 능력이 수년에 걸쳐 감소하고 있다는 것을 알아차렸습니다. 다행히도 파카리의 도움으로 다샤는 재정을 잘 관리하고 있습니다. 하지만 최근 들어 다샤의 딸이 다샤의 승인 없이 거래에 관여하고 심지어 거래에 참여하려고 시도하기도 했습니다. 파카리는 특히 다샤 계정의 마지막 거래인 거액 상환에 대해 우려하고 있습니다. 파카리는 다샤가 금융 착취의 피해자가 된 것을 두려워하며 딜러인 캐벌리에게 우려를 제기합니다. 다음 중 캐벌리의 대응 방식에 대한 설명 중 옳은 것은?

질문 76
데이지 씨는 서스캐처원 주에만 등록된 딜러 대표입니다. 서스캐처원주 로이드민스터에 거주하는 데이지의 고객인 Orville은 은퇴자로, 현재 딜러인 Easy Ride Financial에 $1,000,000달러를 보유하고 있습니다. 오빌은 다음 달에 앨버타주 베그레빌로 이사할 계획입니다. 이지 라이드 파이낸셜은 앨버타와 서스캐처원에 등록되어 있습니다. 이지 라이드 파이낸셜이나 데이지 모두 앨버타에 거주하는 고객이 없습니다.
데이지가 Orville의 계정에 계속 서비스를 제공하려면 다음 중 어떤 작업을 해야 하나요?

질문 77
거래 담당자인 퀸튼이 고객인 밴지를 만납니다. Banji의 고객알기제도(KYC)에 따르면 그녀의 위험 프로필은 "중간"입니다. Banji는 현재 계좌에 $35,000을 보유하고 있으며, 미들턴 밸런스드 펀드에 50%, 헥터 성장 펀드에 50%를 투자하고 있습니다. 그녀는 퀸튼에게 추가로 $10,000을 기부하여 프로스펙트 노동 후원 펀드를 구매하고 싶다고 말합니다. 반지가 제안한 거래에 대한 다음 중 옳은 것은?

질문 78
로빈은 고객 미팅을 준비하고 있습니다. 그녀는 고객에게 추천하고 싶은 뮤추얼 펀드에 대한 정보를 수집하고 있습니다. 다음 중 영업 커뮤니케이션으로 간주되는 문서는 어느 것입니까?

질문 79
다음 중 연금 조정(PA)에 대한 설명 중 참된 것은 무엇인가요?

질문 80
45세의 크세르크세스는 연 소득이 $185,000인 성공한 건축가입니다. 그는 비등록 계좌에 약 $10,000을 보유하고 있으며, 이를 세금 효율적인 방식으로 투자하려고 합니다.
다음 옵션 중 가장 세금 효율이 높은 옵션은 무엇인가요?