IFSE Institut - Neueste Trainingsdumps

FRAGE 66
Taylor unterhält sich mit anderen Eltern im Park, als das Gespräch auf registrierte Bildungssparpläne (RESPs) kommt. Taylor ist der Meinung, dass das meiste, was sie sagen, falsch ist. Welche der folgenden Aussagen über selbstverwaltete RESPs ist zutreffend?

Für einkommensschwache Familien, die die Voraussetzungen erfüllen, gewährt die Regierung einen zusätzlichen Zuschuss.

Pro RESP kann nur ein Begünstigter benannt werden.

Ausbildungsbeihilfen (Educational Assistance Payments, EAPs) können nur für Studiengebühren für ein postsekundäres Programm verwendet werden.

Aus dem Plan entnommene Ausbildungsbeihilfen (EAPs) sind nicht steuerpflichtig.

FRAGE 67
Jasmine kauft eine einjährige Strip-Anleihe mit einem Nennwert von $10.000 für $9.600. Bei Fälligkeit, wenn Jasmine erhält
$10.000, welche der folgenden Aussagen ist RICHTIG?

Jasmine erhält eine Kapitaldividende von 400 S.

Jasmine erzielt eine steuerpflichtige Dividende von $400.

Jasmine erzielt einen steuerpflichtigen Kapitalgewinn von $400.

Jasmine erzielt Zinserträge in Höhe von $400.

FRAGE 68
Nelson ist Handelsvertreter bei True Wealth Advisors Inc. einem Händler für Investmentfonds. Nelson befolgt ordnungsgemäße Verfahren im Zusammenhang mit den Offenlegungsinformationen (Relationship Disclosure Information - RDI) seines Unternehmens. Welche der folgenden Aussagen beschreibt RICHTIG, wie Nelson nachweisen kann, dass er seine RDI-Verpflichtung erfüllt hat?

Nelson kann eine Kopie der FEI zusammen mit ausführlichen Notizen in der Kundenakte aufbewahren, um zu bestätigen, dass er dem Kunden die FEI vorgelegt und erklärt hat.

Nelson kann die FEI an Kunden aushändigen, die dies wünschen, und detaillierte Aufzeichnungen über die Kunden führen, denen die FEI ausgehändigt wurde.

Nelson kann seine Beziehung im Rahmen der FEI durch eine Verpflichtungserklärung formalisieren, in der Pflichten, Verantwortlichkeiten und Leistungsumfang festgelegt sind.

Nelson kann detaillierte Notizen aufzeichnen, die bestätigen, dass er dem Kunden innerhalb von 2 Tagen nach der FEI die Fund Facts zur Verfügung gestellt und erläutert hat.

FRAGE 69
Solomon ist ein Handelsvertreter, der von einem neuen Aktienfonds begeistert ist, den sein Händler kürzlich genehmigt hat. Er glaubt, dass die Anleger von der historischen Performance des Fonds angezogen werden. Er hat eine potenzielle neue Kundin, Madira, die 25 Jahre alt ist. Madira hat bereits in Investmentfonds investiert, allerdings nicht bei Solomons Händler. Sie hat einen Termin vereinbart, um einen neuen RRSP bei Solomons Firma zu eröffnen.
Was muss Salomon tun, damit dies eine geeignete Empfehlung ist?

Zeigen Sie anhand der bisherigen Fondsperformance, dass die Kosten von Investmentfonds bei hohen Renditen keine Rolle spielen.

Verlassen Sie sich beim Angebot einer Anlagelösung auf die Risikoeinstufung des Investmentfonds.

Geben Sie an, wie die vorgeschlagene Investition mit dem Profil und den Beständen des Anlegers übereinstimmt.

Vergleichen Sie die bisherigen Renditen des Investmentfonds mit der erwarteten Rendite.

FRAGE 70
Bernadette hat einen gut bezahlten Job und ist in der höchsten Steuerklasse. Vor kurzem hat sie bei der Abwicklung des Nachlasses ihres Onkels eine Zahlung von $5 Millionen erhalten. Bernadette würde ihr Erbe gerne in Finanzprodukte investieren, die nicht nur ihr Geld vermehren, sondern auch einkommenssteuerfreundlich sind.
Welche der folgenden Möglichkeiten würde die günstigste steuerliche Behandlung bieten?

Dividenden von einem großen ausländischen Unternehmen.

Kuponzahlungen aus Anleihen der kanadischen Regierung.

Kapitalerträge eines großen kanadischen Unternehmens.

Anrechenbare Dividenden einer börsennotierten kanadischen Gesellschaft

FRAGE 71
Welche Aussage zum kanadischen Einkommensteuersystem ist RICHTIG?

Die Einkommenssteuersätze auf Bundes- und Provinzebene sind beide progressiv, und die jeweilige Gerichtsbarkeit legt die anzuwendenden Steuersätze fest.

Sobald das zu versteuernde Einkommen einer Person die nächsthöhere Einkommenssteuerklasse erreicht, wird das gesamte Einkommen mit dem höheren Steuersatz besteuert.

Steuergutschriften verringern das zu versteuernde Einkommen einer Person und können den Spitzengrenzsteuersatz dieser Person senken.

Nachdem die Steuersätze des Bundes und der Provinzen auf das zu versteuernde Einkommen einer Person angewandt wurden, werden die Steuern durch Abzüge reduziert.

FRAGE 72
Faruq ist Handelsvertreter bei der Smart Planning Group, einem Händler für Investmentfonds. Faruq trifft sich mit seiner neuen Kundin Taline und erfährt, dass sie von einem geringen, festen Einkommen lebt.
Taline erklärt Faruq, dass sie ihre Anlagerenditen so hoch wie möglich ansetzen möchte, um die Differenz auszugleichen. Taline weist auch darauf hin, dass sie sich aufgrund ihres geringen Einkommens keine großen Anlageverluste leisten kann.
Welche der folgenden Aussagen beschreibt RICHTIG, wie Faruq das Risikoprofil von Taline bewerten sollte?

Talines Risikoprofil sollte "hoch" sein, weil sie bereit ist, Risiken einzugehen, um ihre Anlagerenditen zu maximieren.

Faruq sollte das Risiko, das Taline eingehen kann, überwiegen, weil ihre Renditeerwartungen sonst nicht erfüllt werden können.

Faruq sollte das Risikoprofil von Taline auf der Grundlage des höheren der beiden folgenden Faktoren bewerten: (1) Risikotoleranz und (2) Risikofähigkeit

Das Risikoprofil von Taline sollte "niedrig" sein, da ihre Risikofähigkeit gering ist und sie sich keine lahmen Investitionsverluste leisten kann.

FRAGE 73
Aus welchem Grund lassen verschiedene Einrichtungen Wertpapiere schaffen und verkaufen?

Die Staatsverschuldung verringert sich durch das Kapital, das die Anleger beim Kauf ihrer Wertpapiere erhalten.

Beim ersten Verkauf von Stammaktien erhöht das aufgenommene Kapital die Gewinnrücklagen des emittierenden Unternehmens.

Die Regierungen können beim ersten Verkauf von Wertpapieren den Finanzbedarf decken und Initiativen unterstützen.

Die Emission von Wertpapieren ist eine Methode, mit der Unternehmen ihren Reichtum an die Anleger umverteilen, um die Steuern zu senken.

FRAGE 74
Pierre kauft eine Call-Option auf eine Aktie. Welche Auswirkungen hat diese Transaktion?

Pierre hat das Recht, die Aktien zu kaufen, wenn er die Option ausübt.

Pierre ist verpflichtet, die Aktien zu verkaufen, wenn die Option ausgeübt wird.

Pierre hat das Recht, die Aktien zu verkaufen, wenn er die Option ausübt.

Pierre ist verpflichtet, die Aktien zu kaufen, wenn die Option ausgeübt wird.

FRAGE 75
Pacari ist Handelsvertreter bei Cavalry Investments, einem Händler für Investmentfonds. Pacaris Kundin, Darsha, ist eine langjährige Kundin und eine ältere Witwe. Darsha hat sich bei finanziellen Entscheidungen auf ihren Mann verlassen, bevor dieser verstarb. Pacari hat auch bemerkt, dass Darshas Fähigkeiten im Laufe der Jahre nachzulassen scheinen. Glücklicherweise hat Darsha mit Pacaris Hilfe ihre Finanzen gut in den Griff bekommen. Allerdings hat sich Darshas Tochter in letzter Zeit immer mehr eingemischt und sogar versucht, ohne Darshas Zustimmung Geschäfte zu machen. Pacari ist besonders besorgt über die letzte Transaktion auf Darshas Konto: eine sehr hohe Rückzahlung. Pacari befürchtet, dass Darsha ein Opfer von finanzieller Ausbeutung geworden ist, und spricht seine Bedenken mit seinem Händler Cavalry an. Welche der folgenden Aussagen darüber, wie Cavalry vorgehen könnte, ist RICHTIG?

Die Kavallerie kann eine dauerhafte Sperre für Darshas Konto verhängen und alle künftigen Transaktionen untersagen.

Cavalry muss Darshas Konto vorübergehend sperren, um alle Transaktionen für das Konto zu unterbinden.

Die Kavallerie kann Darshas Konto vorübergehend sperren, um die Einlösung vorübergehend zu verhindern.

Die Kavallerie muss mit der Rücknahme fortfahren, da vorübergehende und dauerhafte Aufenthalte nicht erlaubt sind.

FRAGE 76
Daisy ist eine nur in der Provinz Saskatchewan zugelassene Handelsvertreterin. Daisys Kunde, Orville, wohnhaft in Lloydminster, Saskatchewan, ist ein Rentner, der derzeit ein $1.000.000 bei seinem Händler, Easy Ride Financial, hat. Orville plant nun, nächsten Monat nach Vegreville, Alberta, umzuziehen. Easy Ride Financial ist in Alberta und Saskatchewan registriert. Weder Easy Ride Financial noch Daisy haben Kunden, die in Alberta ansässig sind.
Was sollte Daisy tun, wenn sie das Konto von Orville weiterhin bedienen möchte?

Beantragen Sie die Genehmigung der Mutual Fund Dealers Association of Canada, um als registrierter Handelsvertreter in Alberta zugelassen zu werden.

Daisy könnte von ihrem Händler die Erlaubnis einholen, bei der Alberta Securities Commission eine Ausnahmegenehmigung für die Kundenmobilität zu beantragen.

Daisy muss ihre Registrierung in Saskatchewan aufgeben, wenn sie in Alberta registriert werden will, um Orville als Kunden zu behalten.

Melden Sie sich bei einem anderen, in Alberta registrierten Investmentfonds-Händler an, damit sie Orville als Kunden behalten kann.

FRAGE 77
Quinton, ein Handelsvertreter, trifft sich mit seiner Kundin Banji. Aus Banjis Know Your Client (KYC) geht hervor, dass ihr Risikoprofil "mittel" ist. Banji hat derzeit $35.000 auf ihrem Konto, die zu 50% in den Middleton Balanced Fund und zu 50% in den Hector Growth Fund investiert sind. Sie teilt Quinton mit, dass sie zusätzlich $10.000 für den Kauf des Prospect Labour-Sponsored Fund einzahlen möchte. Welche der folgenden Aussagen über Banjis geplante Transaktion ist RICHTIG?

Quinton kann mit dem Kauf des Prospect Labour-Sponsored Fund fortfahren, da dieser auf der Grundlage ihrer aktuellen KYC für Banji geeignet ist.

Quinton sollte Banjis Risikoprofil auf "hoch" aktualisieren, damit er mit dem Kauf des Prospect Labour-Sponsored Fund fortfahren kann.

Quinton sollte den Kauf des Prospect Labour-Sponsored Fund nicht fortsetzen, da er auf der Grundlage ihrer aktuellen KYC-Daten nicht für Banji geeignet ist.

Quinton muss Banji umfassend über die Risiken aufklären, damit er mit dem Kauf des Prospect Labour-Sponsored Fund fortfahren kann.

FRAGE 78
Robin bereitet sich auf ein Kundengespräch vor. Sie sammelt Informationen über einen Investmentfonds, den sie ihrem Kunden empfehlen möchte. Welches der folgenden Dokumente würde als Verkaufskommunikation betrachtet werden?

den Prospekt

Fondsdaten

Marketing-Broschüre

Jahresinformationsblatt

FRAGE 79
Welche der folgenden Aussagen über Rentenanpassungen (PA) ist zutreffend?

Sie geben an, um wie viel Ihre Rente aufgrund der Marktbedingungen gekürzt wird.

Sie erhöhen den Spielraum für Ihren registrierten Rentensparplan (RRSP) um den Betrag der Rentenanpassung.

Sie geben an, um wie viel sich Ihre Rente aufgrund der geleisteten Dienstjahre erhöhen wird.

Sie erhalten eine PA, unabhängig davon, ob Sie in einem beitragsorientierten oder in einem leistungsorientierten Pensionsplan sind.

FRAGE 80
Xerxes, 45 Jahre alt, ist ein erfolgreicher Architekt mit einem Jahreseinkommen von $185.000. Er hat etwa $10.000 auf seinem nicht registrierten Konto, das er steuerlich günstig anlegen möchte.
Welche der folgenden Optionen wäre die steuerlich günstigste?

Rentenfonds

Kanadischer Aktienindexfonds

Vermögensallokationsfonds

Zieldatum-Fonds

Kategorie IFSE Institute

[Q66-Q80] Neueste CIFC-Prüfung mit genauen kanadischen Investmentfonds-Kurs-Prüfungs-PDF-Fragen [Jan 06, 2024]